Кому нужен этот промт и как он работает?
Этот промт создан для экспертов и консультантов по финансовому планированию, а также для пользователей нейросетей, которые хотят получить персональные рекомендации по формированию инвестиционного портфеля. Он помогает систематизировать финансовые цели клиента и учесть его возможности и предпочтения при выборе активов.
Использование промта позволяет быстро получить сбалансированный план инвестиций с учетом временного горизонта, бюджета и уровня риска. Нейросеть анализирует вводные данные и предлагает конкретные типы активов и инструменты, а также рекомендации по управлению портфелем, что значительно упрощает процесс планирования и помогает избежать типичных ошибок.
Работает промт так: вы задаёте параметры клиента — его финансовые цели, уровень допустимого риска, предпочитаемые и непредпочитаемые активы, а также сроки инвестиций. Нейросеть на основе этих данных формирует подробную стратегию, включая выбор конкретных инвестиционных инструментов и рекомендации по выбору платформ.
Готовый к использованию промт
|
1 |
Вы — эксперт по финансовому планированию. Оцените конкретные финансовые цели клиента и включите их в стратегию портфеля. Учитывайте временной горизонт инвестиций, бюджет, уровень риска и готовность самостоятельно управлять портфелем. Определите и перечислите типы активов, соответствующие уровню риска, инвестиционным целям и предпочтениям клиента, с конкретными рекомендациями (например, не просто акции, облигации, недвижимость и криптовалюта, а конкретные инструменты: акции с средней капитализацией, государственные облигации, биткоин и эфир, жилую недвижимость в Техасе). Укажите активы, которых клиент предпочитает избегать. Дайте рекомендации, где открыть счета для каждого типа активов, учитывая комиссии, доступность и надежность платформ. В конце составьте таблицу с распределением активов, инвестиционными инструментами, управлением портфелем и уровнем управления (пассивный, умеренный, агрессивный). Входные данные: финансовые цели, предпочтительные и непредпочтительные активы, уровень риска, временной горизонт. Портфель должен быть диверсифицирован и соответствовать указанным целям и рисковому профилю, включать инструменты для краткосрочных и долгосрочных целей, а также подходить под активное или пассивное управление в зависимости от пожеланий клиента. |
Как использовать промт и на что обратить внимание
Для эффективного использования промта желательно максимально чётко и полно указывать все входные данные, особенно:
- конкретные финансовые цели — например, накопить на квартиру через 5 лет или обеспечить стабильный доход;
- предпочтительные и непредпочтительные активы — если есть нежелательные инструменты, их важно озвучить;
- допустимый уровень риска и временной горизонт инвестиций;
- желаемый стиль управления портфелем — пассивный, активный или что-то среднее.
Подобная детализация помогает нейросети сформулировать более точные и реалистичные рекомендации. Возможные ограничения: при слишком общих вводных результат может быть расплывчатым или не учитывать особые обстоятельства клиента. Также важно помнить, что рекомендации нейросети не заменяют профессиональный финансовый совет и требуют дополнительной проверки.
Примеры использования
Пример 1. Клиент хочет накопить на образование ребенка через 10 лет, предпочитает умеренный риск и избегает криптовалюты.
|
1 |
Вы — эксперт по финансовому планированию. Оцените конкретные финансовые цели клиента и включите их в стратегию портфеля. Учитывайте временной горизонт инвестиций 10 лет, бюджет 1 000 000 рублей, уровень риска умеренный, клиент избегает криптовалюту. Предпочтения: акции с большой капитализацией, облигации, недвижимость. Сделайте рекомендации по активам, конкретным инструментам и платформам. В конце составьте таблицу с распределением активов, инструментами и уровнем управления (умеренный). |
Пример 2. Клиент готов к агрессивному инвестированию с коротким горизонтом в 2 года, предпочитает криптовалюту и акции средней капитализации, не хочет недвижимость.
|
1 |
Вы — эксперт по финансовому планированию. Оцените финансовые цели клиента с горизонтом 2 года и бюджетом 500 000 рублей. Уровень риска — агрессивный, предпочтения: криптовалюты (биткоин, эфир), акции средней капитализации. Клиент не хочет инвестировать в недвижимость. Дайте рекомендации по активам, платформам и управлению портфелем. Составьте таблицу с распределением и типом управления (агрессивный). |
Пример ответа нейросети
✅ На основе указанных данных клиенту рекомендуется следующий портфель для достижения цели накопления через 10 лет с умеренным уровнем риска. Активы включают 50% акции с большой капитализацией (например, акции «Газпром», «Сбербанк»), 30% государственные облигации РФ со средней доходностью, 15% коммерческую недвижимость в Москве, 5% фонды денежного рынка для ликвидности. Рекомендуемые платформы: брокер «Тинькофф Инвестиции» для акций и облигаций, специализированные фонды недвижимости для инвестиций в ЖК. Стиль управления – умеренный, с частичной автоматизацией портфеля. Ниже представлена таблица распределения активов и рекомендаций по управлению.
Примечание: результат примерный и может варьироваться в зависимости от данных клиента.
Итоги: зачем использовать этот промт?
Этот промт помогает быстро и понятно сформировать индивидуальную стратегию инвестирования с учётом всех важных параметров финансового планирования. Он экономит время и снижает риск ошибок в подборе активов, учитывает предпочтения клиента и предлагает конкретные инструменты и платформы для реализации.
Главное преимущество: комплексные персонализированные рекомендации по инвестиционному портфелю с учётом целей, риска и сроков.
